Digitale Währungen wie Bitcoin haben in den letzten Jahren enorm an Popularität gewonnen. Viele sehen darin eine interessante Investitionsmöglichkeit. Doch digitale Währungen bergen auch Risiken. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie clever in digitale Währungen investieren.
Grundlagen der digitalen Währungen
Bevor man in digitale Währungen investiert, sollte man verstehen, wie sie funktionieren. Digitale Währungen basieren auf der Blockchain-Technologie. Die Blockchain ist ein dezentrales Register, in dem alle Transaktionen mit der digitalen Währung gespeichert werden.
Die wichtigsten Merkmale von digitalen Währungen:
- Dezentral – Es gibt keine zentrale Kontrollinstanz
- Kryptographisch abgesichert – Transaktionen werden mittels Kryptografie abgesichert
- Transparent – Jeder kann die Blockchain einsehen
- Pseudonyme Adressen – Die Teilnehmer agieren unter Pseudonymen
Die bekannteste digitale Währung ist Bitcoin. Daneben gibt es aber noch hunderte weitere sogenannte Altcoins wie Ethereum, Litecoin oder Ripple, die auf großen Kryptobörsen wie Immediate Profit gehandelt werden.
Die Vor- und Nachteile digitaler Währungen
Bevor man investiert sollte man auch die Vor- und Nachteile digitaler Währungen kennen:
Vorteile
- Unabhängigkeit von Zentralbanken und Staaten
- Schnelle und kostengünstige Transaktionen
- Anonymität der Nutzer
- Potenziell hohe Rendite
Nachteile
- Hohe Volatilität – Starke Kursschwankungen
- Verlust bei Vergessen des Private Key
- Energieintensives Mining bei Proof-of-Work
- Regulatorische Unsicherheit
- Missbrauch für kriminelle Zwecke
Investitionsmöglichkeiten
Nun zu den konkreten Möglichkeiten in digitale Währungen zu investieren:
Kryptowährungen kaufen
Die naheliegendste Option ist natürlich Kryptowährungen direkt zu kaufen, z.B. Bitcoin oder Ethereum. Hierfür benötigt man ein Wallet und man kauft die Coins dann auf einer Kryptobörse. Die Coins selbst sollte man dann idealerweise von der Börse in das eigene Wallet übertragen, wo man alleiniger Besitzer ist.
Vor- und Nachteile:
- Einfach und direkt
- Volles Eigentum an den Coins
- Volles Risiko bei Kursverlusten
- Aufwändige Verwahrung im Wallet
CFDs auf Kryptowährungen handeln
Eine Alternative zum Kauf von Kryptowährungen sind CFDs (Contracts for Difference). Bei CFDs wettet man auf die Kursveränderung, ohne die Coins selbst zu besitzen.
Vor- und Nachteile:
- Einfacher und risikoärmer
- Möglichkeit auf fallende Kurse zu setzen
- Kein Eigentum an den Coins
- Kosten für Übernacht-Positionen
Krypto-ETFs
Mittlerweile gibt es auch erste börsengehandelte Indexfonds (ETFs) auf Kryptowährungen. Diese bilden die Wertentwicklung von einem Kryptowährungs-Index nach.
Vor- und Nachteile:
- Einfach, bequem und risikoarm
- Verfügbar bei Brokern und in Depots
- Kein direktes Investment in Coins
- Noch ein sehr junges Produkt
Mining
Beim Mining verifiziert man mit Rechenleistung Transaktionen im Netzwerk und erhält dafür neue Coins als Belohnung. Allerdings ist profitables Mining mittlerweile sehr schwierig geworden.
Vor- und Nachteile:
- Man erhält Coins als Belohnung
- Sehr hoher Equipment-Aufwand
- Hohe Stromkosten
- Zunehmend unprofitabel
Long-Term vs. Short-Term
Bei der Investitionsdauer gibt es zwei grundlegende Ansätze – das langfristige Investieren bzw. das kurzfristige Handeln.
Long-Term Investieren
Langfristige Investoren kaufen Kryptowährungen mit einem Anlagehorizont von mehreren Jahren. Sie gehen davon aus, dass die Kurse langfristig steigen.
Vor- und Nachteile:
- Weniger stressig und zeitaufwändig
- Geringeres Risiko
- Potenziell höhere Rendite
- Keine kurzfristigen Gewinne
Short-Term Handel
Short-Term Trader versuchen aus den starken Kursbewegungen Gewinn zu schlagen. Dafür analysieren sie Chartverläufe, Trends und Indikatoren.
Vor- und Nachteile:
- Möglichkeit schneller Gewinne
- Spannendes Trading
- Höheres Risiko
- Sehr zeitintensiv
Risikomanagement
Bei digitalen Währungen sollten einige wichtige Risikomanagement-Regeln beachtet werden:
- Investiere nur Geldbeträge, deren Verlust du verschmerzen kannst
- Streue dein Investment auf mehrere verschiedene Coins
- Lege dir Stop-Loss Grenzen fest, um Verluste zu begrenzen
- Bewahre deine Coins sicher in einem Wallet und nicht auf einer Börse auf
- Informiere dich immer umfassend und halte dich über aktuelle Entwicklungen auf dem Laufenden
Fazit
Digitale Währungen bergen Chancen, aber auch Risiken. Mit den richtigen Maßnahmen kann man die Risiken aber minimieren. Wer clevere Investitionsentscheidungen trifft und sein Investment intelligent streut, kann von den enormen Wachstumschancen dieser neuen Assetklasse profitieren. Die Zukunft wird zeigen, welche Kryptowährungen sich langfristig durchsetzen werden.